Comenceu la vostra carrera de planificació financera des de la universitat.


Si sou una persona amb habilitats de gestió de diners i interessada en les finances, la planificació financera pot ser la vostra carrera professional. Quan aprengueu a convertir-vos en un planificador financer, tindreu una carrera queNotícies dels Estats Unitss'ha classificat constantment a la seva llista anual deels cinc millors llocs de treball empresarials.

Amb alguns cursos específics i coneixements sobre finances personals, podeu començar la vostra carrera de planificació financera des de la universitat. Apreneu tot el que cal saber sobre el treball quotidià i el potencial d’ingressos elevats d’una carrera com a planificador financer.

Què fa un planificador financer?

Com a planificador financer, donareu una ajuda valuosa a la gent sobre com gestionar els diners en els moments més crítics de la seva vida: quan es casen, tenen el primer fill, compren una casa i es jubilen. També els ajudareu a gestionar els seus actius corrents, els donareu consells sobre impostos i els suggerireu maneres d’estalviar en ocasions especials, com ara casaments.

Els planificadors financers dediquen molt del seu temps a interactuar amb els clients, proporcionant suport i una comunicació clara. Com a resultat, els clients confien molt en els seus planificadors financers. És feina vostra proporcionar-los la informació més recent i assessorament expert sobre planificació financera, impostos, assegurances i planificació patrimonial perquè puguin treure el màxim profit dels diners que guanyen.


A continuació, es detallen algunes de les coses que faràs com a planificador financer:

  • Reuniu-vos amb els clients.
  • Descriviu els serveis i productes financers que oferiu.
  • Comenteu els riscos i els beneficis associats a diverses oportunitats d'inversió.
  • Feu recomanacions en funció de les situacions particulars dels vostres clients.
  • Vigileu les inversions dels vostres clients i el mercat actual i prepareu informes d’inversions.
  • Investigueu noves oportunitats d'inversió.

Per obtenir més informació sobre la vida quotidiana d’un planificador financer, consulteu aquest típicdescripció de la feina del planificador financersobre Gastromium.


Per construir el vostre negoci com a planificador financer, també haureu de comercialitzar-vos. Això pot incloure la impartició de seminaris i l'assistència a esdeveniments de xarxes socials i empresarials on coneguin persones noves que puguin convertir-se en clients. Gran part del vostre nou negoci provindrà de derivacions de clients; si ajudeu un client a assegurar el futur financer de la seva família, s’assegurarà que els seus amics, companys de feina, oncles, tietes i cosins vinguin a demanar-vos consell.

Com convertir-se en assessor financer

Esdevenir planificador financer comença amb un títol de batxiller. A mesura que completeu el vostre grau en economia, empresa, finances o planificador financer, anireu fent classes per obtenir informació sobre:


  • assegurança
  • hipoteques
  • estalvi universitari
  • planificació de finques
  • impostos
  • jubilació
llenties tikka masala

Comenceu la vostra formació en planificador financer planificant la vostra empresapròpiafutur financer. Mireu-losbeques per a majors de finançament i gestió financeraque us pot ajudar a cobrir els costos de la vostra educació.

Un cop us gradueu i sigueu contractats per una empresa de serveis financers o assessorament, obtindreu un assessor sènior fins a un any i obtindreu formació addicional en el lloc de treball dels vostres companys. Durant els primers mesos i anys, començareu ajudant els clients a crear plans d’estalvi i gestió de diners.

A mesura que obtingueu més informació sobre com esdevenir un planificador financer, també us pot interessar vendre productes d'inversió. Tingueu en compte que alguns estats requereixen obtenirllicències de valorsabans de vendre productes financers regulats com ara fons d'inversió, anualitats variables, accions i bons.

Després de tenir un parell d’anys d’experiència com a planificador financer, obtenir el màster i convertir-se en un planificador financer certificat us ajudarà a avançar i a guanyar un salari més alt.


Què és un planificador financer certificat?

Un planificador financer certificat (CFP) és reconegut com un dels professionals amb més experiència i coneixements sobre gestió de diners, finances i inversions. La designació de CFP us permet oferir als vostres clients productes d’inversió més sofisticats, incloses accions, bons, anualitats i assegurances.

Un planificador financer es converteix en CFP després de completar els cursos i passar un examen donat pelJunta CFP. La Junta de la CFP recorre els professionals financers actuals, els canviadors de carrera i els estudiants a través dels passos per convertir-se en un planificador financer certificat, explica quins treballs calen i descriu el contingut de l’examen. El consell també realitzarà una extensa revisió d’antecedents abans de concedir-li el títol de Planificador financer certificat.

Per mantenir i renovar el vostre PPC, haureu de fer classes anuals i complir un codi ètic i de conducta professional. Cada any, se us demanarà que divulgueu qualsevol experiència que hàgiu tingut amb agències governamentals, fallides i queixes de clients o empresaris.

Quant guanyen els planificadors financers?

Segons dades de Gastromium, el salari mitjà del planificador financer és de 65.498 dòlars, però pot oscil·lar entre 49.418 i més de 89.000 dòlars. Els vostres ingressos normalment augmenten quan us converteix en CFP i podeu comprar i vendre valors, contractes de productes bàsics i altres inversions financeres.

Si treballeu per a una empresa de serveis financers, el vostre sou pot ser una combinació d’un salari més bonificacions. Quan treballeu per a una empresa d’inversió o treballeu per compte propi, guanyareu diners recaptant un petit percentatge dels actius que gestioneu per als vostres clients, cobrant una tarifa per hora o mitjançant comissions sobre els productes financers que veneu.

Podeu consultar el salari mitjà d’un planificador financer a la vostra ubicació mitjançant la Guia salarial de Gastromium.

Com trobar feina de planificador financer

Ara que ja saps convertir-te en un planificador financer, és hora de capbussar-te al mercat laboral. El primer pas és escriure un currículum sòlid i una carta de presentació que enumeri les vostres experiències a la indústria financera i que exemplifiqui les vostres habilitats de comunicació de primer nivell.

Un cop tingueu a punt els materials per buscar feina, Gastromium és un recurs excel·lent per trobar feines de planificador financer.

El Bureau of Labor Statistics (BLS) identifica els cincestats amb l’ocupació més alta en planificadors financerscom:

  • Nova York
  • Califòrnia
  • Florida
  • Texas
  • Pennsilvània

Les àrees principals són:

  • Nova York
  • los Angeles
  • Boston
  • Sant Francesc
  • Chicago

Assegureu-vos el futur amb una carrera professional com a planificador financer

Ara que ja sabeu com convertir-vos en un planificador financer, podeu començar una carrera gratificant que us permeti formar part de l'èxit dels vostres clients. Pengeu el vostre currículum gratuïtament a Gastromium perquè els reclutadors us puguin trobar per a les millors feines de planificador financer de la vostra zona.