Com detectar estafes de blanqueig de capitals i reenviament


Els que busquen feina seria prudent recordar l’expressió: “els diners bruts sempre busquen el camí de la menor resistència”, mentre realitzen les seves cerques al ciberespai, un mercat d’ocupació i informació personal amb poca fricció.

Quan els delinqüents organitzats i els estafadors de dos bits intenten moure diners i béns robats i robar als seus còmplices involuntaris, els llocs de treball a Internet són un vehicle cada vegada més popular, diu Saskia Rietbroek, directora executiva delAssociació d’especialistes certificats en matèria de blanqueig de capitalsa Miami.

Gastromium i altres llocs de treball lluiten contra el frau en totes les seves formes. Però les estafes contra el blanqueig de diners i el reenviament guanyen una atenció especial, perquè en realitat poden convertir-se en demandants d’ocupació que siguin delinqüents.

Tot i que les borses de treball supervisen les publicacions, els sol·licitants encara han de saber protegir-se. Això pot ser descoratjador; fins i tot algunes agències governamentals dubten en assessorar els consumidors sobre com fer front a aquestes estafes cada vegada més transformadores. 'No estem preparats per discutir on som amb aquest tema', diu un portaveu del Departament del Tresor dels Estats UnitsXarxa d’aplicació de delictes financers.


On són les estafes

Els sol·licitants d’ocupació han d’estar familiaritzats amb els estafadors de mitjans d’Internet que més sovint fan servir per atrapar còmplices i víctimes. Alguns llançaments de frau apareixen com a publicacions a la borsa de treball. Altres estafadors envien a les seves víctimes un correu electrònic no sol·licitat, sovint gramaticalment vacil·lant. Un exemple: 'Hem vist el vostre currículum al [lloc de treball principal] i hem decidit oferir-vos el lloc a la nostra empresa'. De vegades els estafadors fan servir una tècnica anomenadafalsificació. Aquesta estafa pot fer que un correu electrònic que contingui un enllaç a una publicació fraudulenta sembli que prové d’un lloc de treball conegut.


Estafes contra el blanqueig de diners

El blanqueig de diners a Internet 'és només un problema enorme', diu Susan Grant, directora d'Internet Fraud Watch de la National Consumers League de Washington, DC. 'En les estafes amb xecs falsos, la gent perd diversos milers de dòlars per un pop'.


Els blanquejadors de diners sovint creen ofertes de treball que diuen que estan reclutant ciutadans nord-americans per 'processar pagaments' o 'transferir fons', ja que, com a estrangers, no ho poden fer ells mateixos. Les seves comunicacions de vegades contenen una gramàtica trencada, però poden incloure prosa ben escrita de publicacions legítimes dels empresaris.

Si un sol·licitant d’ocupació respon a un anunci fraudulent, l’escamador sol respondre immediatament dient que el sol·licitant és el candidat perfecte i ofereix una feina. Aleshores, l’estafador sol·licita el número de compte bancari de la víctima o qualsevol altra informació personal. 'Ningú legítim us contractaria per utilitzar el vostre compte bancari personal per processar aquestes coses', diu Grant.

Si les víctimes cooperen, utilitzaran els seus comptes bancaris personals per traslladar xecs robats o dolents, planejant mantenir un percentatge com a pagament segons les instruccions dels estafadors. Si l’estafa implica fons legítims, les víctimes mai no s’hi poden aferrar. De fet, les víctimes del blanqueig de diners poden ser responsables davant dels seus propis bancs per haver dipositat els xecs de goma del frau.

'Gairebé sempre, els diners que transfereixen les víctimes són robats i, per tant, les víctimes cometen robatori', escriu Pam Dixon ainformeper al Fòrum Mundial de Privacitat.


I recorda: 'Si alguna persona raonable hagués fet preguntes i tu no ho fessis, podries anar a la presó durant 20 anys', diu Rietbroek.

Reenviament del frau

El reenviament o el reenviament postal a les víctimes d’estafes se sol oferir una feina a casa que consisteix a tornar a empaquetar béns robats (sovint productes electrònics de consum) i reenviar-los, sovint fora dels Estats Units. Els estafadors demanen a les víctimes que paguen els seus propis càrrecs d’enviament i paguen el reemborsament i la indemnització amb un xec fals.

A més de veure rebotar els seus propis sous, els que cauen per reenviar estafes poden ser responsables de les despeses d'enviament i fins i tot del cost de les mercaderies comprades en línia amb targetes de crèdit robades.

Com poden ser responsables criminalment les víctimes? Per començar, manipulaven mercaderies robades i seguien les instruccions dels estafadors per incloure’s en els formularis del Servei de Duanes dels EUA si enviaven paquets a l’estranger.

Si t'impliques

Què passa si creieu que us han robat la informació personal o esteu involucrat en una estafa il·legal de blanqueig de diners o de reenviament? Tanqueu comptes bancaris i de targetes de crèdit que es puguin comprometre, ordeneu periòdicament el vostre propi informe de crèdit i informeu de les vostres sospites a les forces de l'ordre i al lloc de treball que van fer servir els estafadors. Si algun dels vostres propis actes o omissions podria haver infringit la llei, busqueu assessorament legal.

Per obtenir més informació sobre com mantenir la seguretat a la cerca de feina, visiteu GastromiumPàgina Assegureu-vos. També podeu comprovar-hoLooksTooGoodToBeTrue.com.

Articles d'aquesta funció:

  • Una cerca de feina segura a casa
  • Gestió del vostre perfil de Gastromium i altres credencials del compte en línia
  • 10 passos a seguir si sospiteu que sou víctima d'un robatori d'identitat
  • Protegiu la vostra informació personal en línia
  • Xarxa en línia de manera segura
  • Com es reconeixen les oportunitats comercials fraudulentes
  • Els quatre millors estafes per treballar des de casa
  • Localitzar estafes de blanqueig de diners i reenviament
  • Estafes laborals federals i postals
  • Estafes de feina amb facturació mèdica
  • Consells per evitar estafes
  • Monster's Security Center